Le decisioni per fare Investimenti nei mercati finanziari

Investire in modo intelligente nei mercati finanziari richiede una comprensione dei potenziali rischi e benefici, conoscendo le caratteristiche nello svolgimento dell’attività in questo ambito. 

Per farlo nella maniera giusta è necessario prendere in considerazione nella maggior parte dei casi:

• la volatilità, ovvero il grado di variazione rapida dei prezzi nel tempo, deve essere esaminata quando si prendono decisioni;
• diversificare gli investimenti tra classi di attività e settori per ridurre al minimo la volatilità e creare un portafoglio ben bilanciato;
• il rendimento degli strumenti finanziari deve essere valutato prima di investire.

Quando si costruisce un portafoglio, è importante avere un mix di investimenti ad alto rendimento e titoli che consentono di ridurre l’esposizione complessiva al rischio.

Inoltre, la ricerca di società e settori prima di investire aiuta a identificare opportunità più redditizie per guadagni a lungo termine. Prendendo in considerazione questi passaggi, gli investitori hanno l’opportunità di prendere decisioni più sagge quando investono nei mercati finanziari.

Comprendere i mercati finanziari

La comprensione dei mercati finanziari è essenziale per tutti coloro che desiderano prendere decisioni informate, investendo all’interno di esso attraverso il possesso delle corrette informazioni in tale ambito.

Tra gli strumenti finanziari più comuni troviamo:

• le azioni sono una forma comune di titolo che rappresenta la proprietà di una società e sono acquistabili o vendibili sul mercato azionario;
• le obbligazioni sono un altro tipo di titolo che rappresenta un debito e sono acquistabili o vendibili sul mercato;
• i fondi comuni di investimento sono un insieme di vari titoli riuniti in un unico pacchetto e gestiti da un gestore professionale.

L’investimento in questi strumenti finanziari implica lo studio dei compromessi rischio/rendimento associati a ciascuna opzione, la comprensione dei fondamentali sottostanti a ciascuna classe di attività e il monitoraggio delle variazioni dei prezzi nel tempo.

Ciò richiede una notevole quantità di ricerca, analisi e pratica. Tuttavia, con le giuste conoscenze e risorse, sarà più semplice navigare con successo nel sistema finanziario e raccogliere i frutti di allocazioni oculate.

Infatti, coloro che vogliono investire capitali e guadagni si rivolgono anche ad altri soggetti come intermediari e operatori di settore che conoscono i processi ed i servizi di questo ambito, godendo della conoscenza di informazioni privilegiate.

Queste figure sono autorizzate ad acquistare o vendere strumenti finanziaria all’interno dei mercati regolamentati per conto dei clienti che chiedono il loro aiuto a causa della mancata educazione finanziaria, operando secondo la corretta diffusione di informazioni del settore.

Le azioni

I titoli azionari nei mercati finanziari sono uno degli investimenti più comuni. Rappresentano la proprietà di una società e consentono ai soggetti che investono su di essi, di beneficiare del loro successo. Coloro che le acquistano parteciperanno alla crescita di una società e con ogni probabilità riceveranno una parte dei suoi profitti sotto forma di dividendi.

Esse offrono anche altri vantaggi, come la liquidità e la diversificazione. Inoltre, grazie ai progressi tecnologici, il trading azionario è diventato più accessibile che mai, con conti di intermediazione online e applicazioni mobili che consentono un accesso rapido e semplice ai mercati.

Con una ricerca adeguata e strategie di gestione del rischio, esse danno l’opportunità di essere uno strumento efficace per ottenere forti rendimenti.

Allo stesso tempo, esse sono volatili, il che significa che i loro prezzi fluttuano rapidamente e in modo imprevedibile, ma offrono un potenziale di utile elevato.

Gli investitori che le detengono per un lungo periodo di tempo hanno l’opportunità di beneficiare dei loro ricavi, derivante dai dividendi previsti o da altre fonti.

Inoltre, chi investe in esse deve costruire un loro portafoglio diversificato per differenziare il rischio e aumentare le possibilità di ottenere una resa più elevata.

Selezionando con cura i titoli da includere nel proprio portafoglio, l’investitore riduce la propria esposizione alla volatilità, pur approfittando dei potenziali guadagni del mercato azionario.

Le obbligazioni

Nei mercati finanziari, le obbligazioni sono un tipo di strumento di debito che società, governi e altri enti possono utilizzare per raccogliere capitali.

Esse sono solitamente emesse in tagli con un valore nominale, una data di scadenza e un tasso di interesse fissi.

Chi investe, acquista dall’ emittente alla data di emissione e ricevono pagamenti periodici di interessi basati sul tasso cedolare fino alla loro scadenza.

A quel punto, l’investitore riceverà la propria quota nominale e rappresentano un’interessante opportunità d’investimento, in quanto offrono un reddito regolare e un potenziale apprezzamento del capitale.

I loro prezzi sono influenzati:

• dalle variazioni dei tassi di interesse che provocano il loro aumento o diminuzione a seconda delle condizioni di mercato;
• da livelli di volatilità variabili che fanno subire drastiche variazioni in brevi periodi di tempo, mentre altre rimangono relativamente stabili.

Investendo in un portafoglio di obbligazioni con rendimenti e scadenze diverse si risponde alla necessità di gestire la loro esposizione alla volatilità e beneficiare degli utili possibili. Esse devono essere una parte consistente della strategia di portafoglio in quanto sono considerate un’attività finanziaria a basso rischio ed offrono un certo grado di garanzia che il capitale sarà rimborsato alla scadenza.

I Fondi comuni di investimento

I fondi comuni raccolgono il denaro di molti investitori e lo utilizzano per acquistare una serie di titoli. Ciò consente alle persone di avere un’esposizione a una gamma di investimenti, diminuendo i pericoli rispetto all’investimento diretto in singoli strumenti azionari o obbligazionari.

Essi sono gestiti attivamente o passivamente, consentendo a chi investe di scegliere quale è il più adatto ai loro obiettivi d’investimento.

I vantaggi di questo strumento sono:

• riducono la volatilità del portafoglio;
• danno guadagni più elevati rispetto a quelli detenuti direttamente:
• contribuiscono a distribuire le criticità all’interno di un portafoglio, offrendo al contempo l’accesso alle opportunità di crescita.

Inoltre, tale strumento è generalmente meno costoso di altri tipi d’investimento, in quanto presenta commissioni di gestione e costi di negoziazione inferiori ed è un modo conveniente e comodo di partecipare ai mercati finanziari.

Altri strumenti su cui investire nei mercati finanziari

Oltre alle allocazioni azionarie e obbligazionarie, esistono altri strumenti disponibili per coloro che vogliono provare ad investire i propri risparmi nei mercati.

I derivati, ad esempio, sono contratti che derivano il loro valore da un’attività sottostante, come strumenti azionari o obbligazionari.

Le Commodity sono un altro tipo di strumento: si tratta di beni come il petrolio o l’oro che sono acquistati e venduti sul mercato aperto.

Infine, il Forex (acronimo di Foreign Exchange) è la contrattazione di coppie di valute sui mercati mondiali.

Tutti gli strumenti di questo genere offrono l’opportunità di diversificare il proprio portafoglio e di ripartire il rischio, al fine di massimizzare i profitti potenziali con una minima esposizione alle perdite.

I derivati

I derivati sono importanti strumenti finanziari utilizzati nei mercati globali e sono frutto di contratti tra due parti che specificano determinati obblighi e diritti relativi all’attività sottostante.

Essi consentono, a coloro che decidono di allocare i loro capitali scegliendoli, di coprirsi dalla volatilità del mercato e di acquisire esposizione a differenti tipi di attività senza possederle realmente, nonché di speculare sugli importi e sui movimenti.

I derivati più comuni utilizzati nei mercati sono:

• i futures: sono contratti che consentono alle parti di comprare o vendere un’attività specifica a un importo concordato in una data futura. I contratti futures sono comunemente utilizzati da soggetti professionali, come gli hedge fund e le grandi aziende, per proteggersi da condizioni di mercato incerte;
• le opzioni: danno la possibilità di acquisire o vendere un’attività a un importo predeterminato, consentendo loro di coprirsi dalla volatilità del mercato e di acquisire esposizione a differenti classi di attività. Le opzioni sono utilizzate per generare un reddito aggiuntivo attraverso la vendita di opzioni call o put, oppure per proteggere gli investimenti esistenti, scrivendo call coperte o acquistando put protettive. Inoltre, alcuni tipi di opzioni, come le operazioni di spread e straddle, sono utilizzate per trarre vantaggio dalle discrepanze delle quote tra attività correlate;
• gli swap: comportano l’accordo di due parti per lo scambio di flussi di cassa sulla base di una serie di termini e condizioni predeterminati. Gli swap sono utilizzati per coprire le oscillazioni delle quote e  diversificare i portafogli e gestire le criticità. Di solito prevedono uno scambio di interessi per un certo periodo di tempo o lo scambio di una valuta con un’altra a un tasso specifico. Gli swap sono anche comunemente utilizzati per finanziare gli investimenti, consentendo a chi investe di avere finanziamenti dalle controparti per un periodo di tempo predeterminato senza dover contrarre ulteriori debiti;
• i forward: sono contratti d’investimento che consentono a due parti di concordare un accordo a un costo e a una data specifici nel futuro. Sono spesso utilizzati come copertura contro l’incertezza e come mezzo per garantire la liquidità. I forward sono fondamentalmente un accordo tra due parti per comprare o vendere un’attività a un importo concordato in una data futura predeterminata. I termini del contratto sono personalizzati: in base alle esigenze e alle preferenze di chi investe, ad esempio specificando particolari date di consegna, metodi di pagamento, standard di qualità, ecc.; a scopo di copertura, fornendo certezza del flusso di cassa e attenuando le potenziali perdite dovute alla volatilità; a fini speculativi o di arbitraggio, se esistono quote differenti nei vari mercati.

Tutti questi strumenti presentano vari livelli di criticità, ma sono molto utili per differenti scopi. I derivati forniscono inoltre ulteriore liquidità ai mercati, consentendo di entrare e uscire facilmente dalle posizioni senza dover acquisire o vendere l’attività sottostante.

Le commodity

Le commodity riguardano una ampia gamma di articoli fisici e materie prime che vengono scambiati sul mercato globale.

Queste materie prime possono includere fonti energetiche come il petrolio e il gas naturale, prodotti agricoli come il grano e il bestiame, metalli come l’oro e l’argento, e altre risorse come il legname o il legno.

Chi investe in questo ambito acquista e vende queste materie prime sotto forma di contratti futures o altri strumenti derivati, al fine di coprirsi dai movimenti dei prezzi.

Il trading di materie prime è interessante perché offre l’opportunità di diversificare i loro portafogli su strumenti finanziari tradizionali.

Inoltre, possono beneficiare delle opportunità speculative offerte dalle variazioni di prezzo a breve termine che possono derivare dalle dinamiche della domanda e dell’offerta.

Il forex

Il Forex, o foreign exchange, comporta la negoziazione di valute di differenti Paesi e il loro scambio con un’altra valuta a un tasso concordato.

Il Forex trading consente di trarre vantaggio dai differenti tassi di interesse e dalle condizioni economiche dei vari Paesi. È anche un ottimo modo per diversificare i portafogli, in quanto può fornire un’esposizione a molti tipi di allocazioni di capitali senza doverli possedere fisicamente.

Inoltre, la liquidità del mercato forex dà l’opportunità di trarre vantaggio dai movimenti di prezzo a breve termine. Per questo motivo, il forex è uno strumento prezioso per coloro che desiderano massimizzare i propri utili.

In conclusione, investire sui mercati è una fonte di reddito e di crescita patrimoniale, ma richiede anche una buona dose di conoscenza e di attenzione. In questa guida, abbiamo esplorato le principali categorie di strumenti finanziari e le strategie d’investimento più efficaci per investire in maniera consapevole e sicura. Con le giuste conoscenze e le giuste strategie, investire scegliendo gli strumenti finanziari più adatti diventa una scelta vincente per coloro che vogliono allocare al meglio i propri risparmi e capitali.